Finansiell kapitalisme: Egenskaper og konsekvenser

Finansiell kapitalisme er den tredje fasen av evolusjonen av verdenskapitalismen, som stammer fra midten av det tjuende århundre og har blitt utvidet til nåtiden. Denne scenen ble foretatt av industriell og kommersiell kapitalisme, og begynte rett på 70-tallet.

Det er også kjent som monopolkapitalisme, hvis viktigste konsekvens har vært den akselererte veksten av økonomien gjennom en prosess med sentralisering av kapital. Med veksten av finansiell kapitalisme, store selskapsbanker, industrielle, kommersielle konglomerater, etc., oppsto raskt.

Denne prosessen med sentralisering og fusjon av kapital førte til fødselen av monopolistiske transnasjonale selskaper i slutten av det 20. århundre og begynnelsen av det 21. århundre.

Finansiell kapitalisme er også preget av den sterke økonomiske og politiske dominansen som utøves av finansinstitusjoner over alle andre sektorer av økonomien.

I de senere år har denne dominansen omgjort til veksten av spekulativ finansiell kapital, i stedet for veksten av produktive aktiviteter.

De finansielle kriser de siste fire tiårene i verden har vært en direkte konsekvens av denne form for kapitalisme basert på fortjeneste og spekulasjon.

funksjoner

Finansiell kapitalisme skiller seg fra andre former for kapitalisme av flere grunner som er skissert nedenfor:

- I den økonomiske aktiviteten er finanssektoren avgjørende for veksten i bruttonasjonalproduktet (BNP).

- Det er en eksponentiell økning i finansielle transaksjoner uten et produktivt mål, men heller spekulativ.

- Det er kjeder av finansiell formidling (banker, investeringsselskaper, etc.) som ofte blir bekymringer for systemet.

- Sentrifuger og bobler produseres ved bruk av kapital. På den ene siden forsøker bankdepartementet å tiltrekke seg besparelser for å låne penger; på den andre siden er investeringsbanken, som får sine midler fra interbankmarkedet for å låne den tilbake og reinvestere den. På samme måte selger investeringsselskaper aksjer på aksjemarkedet.

- Det genererer periodiske kriser fordi overbelastningen av gjeld vokser raskere enn produksjonen og kapasiteten til den "virkelige" økonomien for å motstå disse gjeldene.

- Finansiell kapitalisme søker å oppnå og maksimere kapitalgevinstene sine fundamentalt gjennom høye priser på land, råvarer og lønnsomme eiendomsmegler, i motsetning til industriell kapitalisme, hvorav resultatresultatet var gjenstand for den økende økningen i salget .

- I eiendomsbransjen gir omskrivning og overskrivning av fast eiendom sammen med betalingen av boliglån rente lite skattepliktig inntekt. Det skjer noe lignende i hydrokarbonene (olje og gass), samt i gruvedrift, forsikring og bankvirksomhet. På denne måten forsøker han å unngå betaling av inntektsskatt.

- I dagens moderne økonomiske kapitalisme er det ikke noe vesentlig overskudd fra å utnytte lønnsarbeidet som Karl Marx indikerte, men gjennom mobilisering og bruk av pensjonsmidler, trygd og annen form for sparing investert i aksjene på aksjemarkedet. obligasjoner og fast eiendom.

innvirkning

- Fremskyndet og uordnet vekst i økonomien gjennom en prosess med eksponensiell økning av det finansielle systemet på internasjonalt nivå, uten effektiv politisk koordinering, heller ikke en korrekt finansiell arkitektur og mindre korrekt internasjonal regulering av nye finansielle produkter.

- "Reheating" av økonomien er en annen konsekvens av finansiell kapitalisme. Dette skjer når det er en massiv tilstrømning av kapital, noe som fører til en utvidelse av samlet etterspørsel så høyt at det genererer makroøkonomiske ubalanser.

- Det internasjonale finanssystemets innflytelse har ikke vært begrenset til bare formidling i den moderne kapitalistiske økonomiens virksomhet, men har også gjennomsyret det politiske systemet og påvirket målene i et lands økonomiske politikk.

- Det har vært flere økonomiske kriser med alvorlige konsekvenser for økonomien. De to mest symbolske tilfellene de siste årene var Black Monday (19. oktober 1987), som forårsaket fallet på New York Stock Exchange. og 2008 finanskrisen i USA og Europa.

- Disse gjentatte kriser har vært en direkte konsekvens av arten av bankvirksomheten og boblene forårsaket av internasjonal finansiell kapitalisme. På grunn av egenskapene og tilbakevendingene har denne prosessen blitt kalt den systemiske krisen i finanskapitalismen.

- Etter den økonomiske nedbrytingen som ble forårsaket av bolighuset og de "giftige obligasjonene" i USA og Europa, var det behov for stor økonomisk bistand. Under denne prosessen ble mange banker og andre ødelagte finansielle selskaper nasjonalisert for å refloat dem.

- Den såkalte Big Bank Financial involverte også utbetalingen av hundrevis av milliarder dollar av sentralbanker. Målet var å betale klientene til de berørte bankene og unngå ytterligere økonomisk skade. Mer monetær likviditet ble opprettet og renten ble redusert, blant annet mekanismer.

- Finansiell kapitalisme har generert en økonomi basert på spekulasjoner og fiktive verdier. For eksempel i boligkrisen i 2008 ble boliglån eid av amerikanske banker videresolgt til andre investeringsfondsmedlemmer.

De ble også solgt til pensjonskasser og hedgefond, som var "sikret" (støttet) av samme boliglånsavtaler eller forpliktet eiendom.

- Spekulasjon og jakten på maksimal profitt har skadet de virkelige økonomiske aktørene (forretningsmenn, industri, arbeidere og forbrukere).

Viktigste finansielle kriser de siste årene

Den systemiske krisen har forårsaket fallet på det globale aksjemarkedet og bankens massive konkurs de siste 48 årene. Utvinningen av det finansielle systemet har medført inngrep fra sentralbankene i de berørte landene.

- Fall på børsen i New York 19. oktober 1987. Med dette falt også aksjemarkedene i Europa og Japan. Dow Jones-indekset kollapset den dagen 508 poeng.

- Krisen i den meksikanske pesoen (1994), den asiatiske krisen (1997) og rubelkrisen (1998).

- Den store resesjonen i USA mellom 2007 og 2010.

- Europeisk gjeldskrise og boligboblen 2008 - 2010.

- Valutakrig og globale økonomiske ubalanser i 2010.